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摆账中,个人摆账的含义和流程!摆账资金是否真实?

【一】个人摆账是什么?
 
个人摆账,简单来说就是把资金存放在个人的银行卡中,而来证明自己的资金实力. 所谓摆账,就是资金方将资金以该客户的名义存入银行,名义上充当该客户的资产,实际资金是由资金方来把控的。摆账根据时间长短分有两种类型,“实摆”和“虚摆”,“实摆”:在短时间内,可将资金实打实放在个人账户内,优点是可以自由移动,但是风险太高,存放在账户的时间很短;“虚摆”:也可以叫做存单质押摆账,个人在我公司指定的机构重新开立账户,由双方约定好的时间和金额存入该账户,同时由机构开具定期存款单,同时将存单质押给机构直至双方约定的到期时间为止。优点是资金存放账户的时间可以为3个月,半年,一年等,但是资金不能自由移动,风险较小。
 
【二】办理个人摆账所需的条件?
 
1、客户目的是拿到银行的对账单,或着是资金在客户账上可以随时的查询查询,显示自身资金实力;
2、 在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;
3、客户有支付一定的贴息的能力;
4、存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。
 
 
【三】办理验资的流程?
 
1、携带好本人最新的身份证和相关辅助证件(护照,居住证,驾照等)
2、提供本人由人民银行出具的最新的个人征信报告
3、去银行新办理个人银行卡及网银U盾
4、由双方约定好的时间和金额存入该账户,直至双方约定的到期时间为止。

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摆账中,个人摆账的含义和流程!摆账资金是否真实?(图1)

 

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